Le bilan retraite


Le bilan retraite est un outil décisionnel indispensable pour votre fin de carrière et la préparation de votre future retraite.

Il permet d'auditer et de reconstituer votre carrière, de l'analyser et de mettre en évidence les éventuelles erreurs ou anomalies à régulariser, afin que tous vos droits acquis vous soient bien attribués.

De cette façon, le calcul de votre retraite sera réalisé sur des bases fiables, grâce à une carrière régularisée par un expert en retraite.

Details

A partir de
     360€ TTC

Bilan Initial

A partir de
     840€ TTC

Bilan Intégral

A partir de
1380€ TTC

Bilan Optimal
Collecte des informations







Analyse des relevés de trimestre et de points =contrôle de cohérence

Après avoir récupéré tous vos relevés (trimestres et points), nous réalisons un contrôle de cohérence. Cette étape de l'étude consiste à croiser les données reportées sur vos relevés, année par année, afin de détecter d'éventuelles erreurs et/ou anomalies. Nous confronterons également vos propres observations avec votre relevé de situation individuelle.







Identification des erreurs et/ou anomalies

A l'issue du contrôle de cohérence, nous vous transmettrons notre 1er rapport par lequel nous vous listerons toutes les incohérences et anomalies détectées. A cette étape du dossier, nous seront amenés à vous interroger sur certaines périodes de votre carrière pour affiner notre analyse et à vous réclamer un certain nombre de justificatifs, correspondants aux périodes à contrôler. L'objectif de cette analyse approfondie est de récupérer un maximum de trimestres, de points et de salaires.







Prise en charge de la demande de régularisation des périodes erronées ou manquantes

S'il s'avère que votre carrière nécessite une mise à jour, nous nous mettrons en relation avec les caisses de retraite concernées (françaises et étrangères) afin que les données soient corrigées.







Suivi administratif

Votre consultant procèdera à l'envoi de tous les courriers et planifiera les relances jusqu'à la régularisation effective de votre carrière. Vous serez informé par mail à chaque démarche réalisée sur votre dossier.







Reconstitution de carrière

Nous retraçons par ordre chronologique l’intégralité de votre carrière.







Détermination de la date d'ouverture des droits à taux plein

Lorsque votre carrière sera régularisé, et donc sur une base saine et fiable, nous serons en mesure de déterminer la date à partir de laquelle vous pourrez bénéficier de votre retraite à taux plein (= taux maximum).







Estimation du montant de la retraite à taux plein (ou choix d'une autre date)

Montant de vos retraites lorsque vous aurez atteint la date d'ouverture de vos droits à taux plein.







Estimation du montant de la retraite selon 3 dates

Nous réaliserons 3 hypothèses de départ à la retraite selon les 3 dates que vous aurez choisies. Les montants détaillés de toutes vos retraites (bases et complémentaires) vous serons indiqués, à l'exception des retraites étrangères.







Détection de l'ouverture des droits à la retraite anticipée

Nous étudions la possibilité d’ouverture de droit à une éventuelle retraite anticipée et vous détaillons si les conditions sont acquises selon votre situation.







Echange questions/réponses (par mail) à la restitution du rapport

Après avoir pris connaissance de votre Bilan Retraite, nous vous proposons de nous soumettre vos éventuelles questions auxquelles nous répondrons dans les meilleurs délais.







Option stratégie/optimisation (voir les détails ci-dessous)

En supplément

En supplément


Restitution d'un rapport personnalisé

A l'issue de ce long travail d'investigation, votre Bilan Retraite vous sera restitué. Il s'agit d'une étude de 20 à 30 pages, qui vous sera adressée par mail.







Contrôle de cohérence offert pour votre conjoint

sur demande.







OPTION
FORFAIT STRATEGIE/OPTIMISATION 360€ TTC au lieu de 450€ TTC

(Compris dans le Bilan Optimal et selon votre situation)

rachat de trimestres (180€ l’unité)

cumul emploi retraite (90€ l’unité)

surcote (90€ l’unité)

retraite progressive (90€ l’unité)



Coordonnées

SC Expertise Retraite
22 rue du 9 juin 1944
19000 TULLE

05 87 31 00 72

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